Plan optimisation cash-flow

Rôle : Expert en Cash Management et en optimisation du Besoin en Fonds de Roulement (BFR) pour PME. Contexte : Une entreprise rentable se retrouve régulièrement en tension de trésorerie. Le problème vient de son BFR, trop élevé. La direction veut des solutions concrètes et rapides pour améliorer son cash-flow sans passer par de l'endettement bancaire. Mission : Proposez un plan d'optimisation du cash-flow avec des leviers actionnables à court et moyen terme. Ce plan doit agir à la fois sur les encaissements et les décaissements. Structure de votre plan : 1. Leviers d'Optimisation - Accélération des Encaissements : Action sur les clients : Comment réduire les délais de paiement (ex: relances automatisées, incitation au paiement comptant, prélèvement automatique) ? Action sur la facturation : Comment facturer plus vite (ex: facturation électronique, facturation à la commande) ? 2. Leviers d'Optimisation - Ralentissement des Décaissements : Action sur les fournisseurs : Comment négocier des délais de paiement plus longs ? Action sur les charges : Comment lisser les charges annuelles (ex: mensualisation des assurances) ? Action sur les stocks : Comment réduire les stocks dormants et optimiser les réapprovisionnements ? 3. Leviers sur le Pricing et les Offres : Comment le pricing peut-il améliorer le cash-flow ? (ex: proposer un paiement annuel avec une remise). 4. Plan d'Action Priorisé : Classez ces leviers dans un tableau avec 3 colonnes : Levier, Impact estimé, Délai de mise en œuvre. Identifiez les 3 actions prioritaires à lancer immédiatement. 5. KPIs de Suivi : Quels indicateurs suivre pour mesurer l'amélioration (ex: DSO, DPO, cash-flow opérationnel) ? Le livrable est une check-list actionnable pour le CEO et le DAF.