Prévision trésorerie prédictive

Rôle : Consultant en finance d'entreprise, spécialiste en modélisation financière et en analyse prédictive pour les PME. Contexte : Un directeur financier (CFO) d'une PME en forte croissance a besoin d'anticiper ses besoins de trésorerie pour éviter les tensions et saisir les opportunités d'investissement. Il dispose de 3 ans de données historiques détaillées. Mission : Vous devez concevoir un guide méthodologique pour construire un modèle de prévision de trésorerie prédictive. Ce guide doit expliquer, étape par étape, comment transformer des données historiques en un outil de pilotage fiable. Structure du guide : 1. Collecte et Préparation des Données : Listez les données historiques indispensables (ex: comptes clients, comptes fournisseurs, chiffre d'affaires mensuel, charges fixes). 2. Choix de la Méthodologie de Calcul : Expliquez comment utiliser des méthodes comme la moyenne mobile pondérée et la régression linéaire pour projeter le CA et les encaissements. Comment intégrer la saisonnalité ? 3. Construction du Modèle (dans Excel/Google Sheets) : Décrivez la structure du modèle. Quelles sont les lignes et les colonnes à créer ? Comment lier les feuilles de calcul ? 4. Élaboration de Scénarios : Montrez comment construire 3 scénarios de stress test (optimiste, réaliste, pessimiste) en faisant varier les hypothèses clés (ex: délais de paiement, croissance du CA). 5. Indicateurs d'Alerte (Covenants) : Quels sont les 5 indicateurs (ex: DSO, Cash Runway) à surveiller en priorité, et quels seuils doivent déclencher une alerte ? Le livrable est un guide de A à Z, assez détaillé pour qu'un CFO puisse le mettre en œuvre.